紧急拦截！中信银行贵阳分行成功拦截32万元涉诈资金

　　近日，中信银行贵阳分行依托兄弟分行联动、同城支行配合、警银协同处置的多方工作机制，凭借专业的风险识别能力，及时处置可疑账户，成功拦截32万元涉诈资金，为群众挽回了大额资金损失。

　　当日，中信银行天津新八大里支行柜台接待了一名异地个人客户办理大额转账业务。经办人员核实发现，转账账户近期存在小额试探性转账记录，交易特征异常，当即婉拒办理，并立即将可疑线索推送至开户行中信银行贵阳分行辖属机构遵义分行营业部。收到可疑线索时，正值周末网点轮休，遵义分行营业部立即联系同城网点遵义仁怀支行协同处理。经过双方工作人员共同研判，判定该账户存在明显风险隐患，随即对账户采取管控措施，并同步向属地反诈中心报送线索开展联合核查。账户被管控后，客户多次致电开户行，要求解除管控并办理转账业务。开户行工作人员与客户多轮沟通中发现，客户对转账用途、资金来源、交易对手等关键信息答复含糊迟疑，表述前后矛盾，存在疑似受他人远程指使作答的迹象。多项疑点相互印证，进一步锁定了该账户的高风险属性。账户管控期间，贵阳分行始终坚持审慎合规的原则，严格落实可疑账户处置要求，耐心做好客户安抚解释工作，牢牢守住资金安全防线。经过两日的警银联合核查，属地反诈中心正式反馈核查结果，确认该笔32万元资金为涉诈款项，异地办案公安机关已立案并对该账户完成司法冻结。

　　此次风险堵截，充分展现了中信银行贵阳分行跨区域协同联动、线索快速流转、风险及时处置的风控优势，同时反映出分行运营人员敏锐的反诈意识和专业的风险处置水平。下一步，中信银行贵阳分行将不断提升一线人员风险研判和应急处置专业能力，秉持及时响应、高效协同、合规审慎的工作原则，抓实各类可疑线索的核查处置，用扎实严谨的日常履职守护好群众资金安全。(通讯员：詹兴燕)