中信银行贵阳黔灵支行：警银联动筑牢反诈防线 成功拦截涉诈资金转移

近日，中信银行贵阳黔灵支行凭借严谨的风险防控意识、规范的业务处置流程，成功堵截一笔涉嫌电信网络诈骗的大额资金转账业务，通过警银高效联动，及时保障了客户资金安全，筑牢金融反诈防线。

一名客户拟将账户内21万余元资金转至其本人农业银行账户。柜面员工在办理业务过程中，严格落实业务办理制度，详细询问客户转账用途，客户表示转账是为购买矿石支付货款，因中信银行账户转账限额不足，故转至本人农行账户后再行支付。在后续沟通交流中，经办柜员敏锐发现异常：该笔资金转入客户账户仅15分钟，客户便立即到柜面申请转出，且资金需划转至本人名下其他银行账户，该交易行为与日常资金使用逻辑不符，同时高度契合资金链治理相关可疑案例特征。诸多疑点引起柜员高度警觉，第一时间将相关情况上报支行会计经理。会计经理接到上报后，立即对客户开展进一步细致核实，客户对资金用途、交易背景等关键信息的表述前后矛盾、疑点重重，进一步确认该笔转账业务存在风险。

为切实守住客户资金安全底线，支行当即启动反诈应急处置流程，第一时间联系贵阳市云岩区反诈中心，详细告知客户交易异常情况及核查发现的疑点。反诈中心工作人员迅速到场，最终成功识破诈骗陷阱，阻止该笔大额转账业务办理，并立刻对该账户设置支付监管，彻底阻断涉诈资金转移通道，避免受害人重大资金损失。

此次涉诈资金大额转账的成功拦截，是中信银行贵阳黔灵支行常态化落实反诈防控工作、提升员工风险识别能力的有力实践。下一步，中信银行贵阳黔灵支行将持续紧绷反诈安全弦，不断强化柜面业务风险排查力度，深化与公安部门的反诈联动协作，同时加大反诈宣传力度，切实提升客户风险防范意识，以专业、尽责的金融服务，全力守护人民群众财产安全。

通讯员：李思贻

编辑：周婷

二审：姚麒

三审：花维竺